안녕하세요! 꽃보다 미선입니다.
오늘은 제테크 이야기를 해볼까 해요.
최근 무료로재무설계를 해주는곳이 늘고있는데요.
무작정 받아보기 보다는 재무설계가 무엇인지 ? 왜 받아야 하는것인지 ? 왜 무료로 진행 주는것인지 ?
또 조심해야할점은 없는지 완벽하게 정리해 보았습니다. ^^*
도움이 되길 바라며 모두 부자되세요. ^ㅡ^/
자 무료재무설계 파혜치로 궈궈!
일단 왜 재무설계가 필요한지 살펴볼까요?
그전에 재무설계란?
인생을 살면서 평생에 필요한 총 자금의 규모가 얼마이고
현채 총자산과 총 부채 그리고 매월 들어오고 나가는 돈의 흐름이
얼마나 되는지를 정확하게 판단하는 일입니다.
이것을 바탕으로 얼마만큼의 자금을 저축할것인지 어느정도를 투자할것인지 목표를 세우고 계획을 짜는것이죠.
쉽게 생각하면 재테크와 조금 헷갈릴수도 있겠는데요.
간단히 말해서 재테크는 단기적인 수익에만 초점이 맞춰진 반면
재무설계는 장기적인 관점에서 인생전반을 계획하고 목표를 세워서
현재의 문제점과 개선점을 지속적으로 점검해 나가는것이죠. (이 부분이 키 뽀인투!)
그러니까 재무설계라는게 거창한게 아니에요.
돈많은 부자들에게만 필요한것이 아닌란 말이죠!
아니 어떻게 보면 오히려 저희같은 서민에게 더 필요한 것이라고 할수 있겠습니다.
재무설계를 간단하게 요약해 보면
이렇게 요약할수가 있겠는데요.
아래 동영상을 보시면 좀더 쉽게 이해가 되실껍니다. ^^
마침 한국투자자보호재단에서 좀더 이해하기 쉽게 만든 홍보자료가 있는데요.
한번 보시면 좀더 이해가 빠르실꺼에요.
어느정도 감이 잡히시나요?
각 회사마다 조금씩은 다를수 있겠지만 위 내용과 크게 다르지는 않다고 생각하시면 될꺼에요.
그렇다면 재무상담이 꼭 필요하신 분들은 어떤 분들일까요?
1. 결혼자금이 필요한 골드미스 & 꽃 청년
2. 제테크 기초 지식이 궁금한 꼬꼬마 사회 초년생
3. 내집 마련 , 자녀 교육비 문제로 고민중인 신혼부부
4. 금융상품은 잘 가입했는지 체크해보고 싶은분
5. 여윳돈을 어떻게 굴린건지 고민중이신 분
6. 엉클어져있는 대출상황때문에 걱정이신 분
7. 필요이상의 부채 때문에 고민이신분
위 해당사항에 포함되시는 분이라면 틀림없이 도움이 되실 겁니다. :D
※ 여기서 궁금한 2가지! (미리 궁금해 하실꺼 같은 질문을 문의해 보았답니다. ^^)
재무상담을 무료로 해주는 이유는 뭔가요~?
☞ 돈을 벌지만 어떻게 관리하고 목돈을 모아야 하는지 방향을 잡지 못해서 답답해 하시는 분들이 많습니다.
아직도 우리나라의 재무상담 분야는 생소하기만 합니다.
이에 무료 재무상담을 통하여 우리나라의 재무상담분야를 획기적으로 발전시켜서
전 국민이 행복해 지는것을 바라고 있습니다.
리치플랜 에셋을 기억하고 좋아해주시는 고객님이 많아 진다면
그것이 리치플랜 에셋이 무료로 재무상담을 하는 이유 입니다.
라고 답변을 받았는데요.
아마도 재무상담이라는 시장 자체를 키우는데에 목적이 있는거 같네요. (이 때를 노리는거죠~^^)
이런 기회를 잘 활용한다면 고객과 회사 모두 이익이되는 윈윈게임이 될수 있을듯 하네요.
재무상담사들은 어떤 분들인가요?
☞ 국내외 금융기관 3년 이상 재무상담 2년 이상의 경력을 가진 분들이 입사를 하고
입사후에는 재무설계 기초과정 . 양성과정 . 심화과정의 교육과 세미나를 거친후 자체 심사를 또 한번 통과하면
재무상담할 자격이 부여되며 이후에도 지속적으로 체계적인 교육을 통하여
항상 변화하는 정보와 최신 상담기법을 습득하고 있습니다.
라고 답변을 받았는데요.
아..내공이 장난 아니겠네요.
저중에서도 인복이 있다면 더 실력있고 좋은 설계사를 만날수 있겠죠? (좋은 설계사 만나는것도 복이죠. ^^)
관심있으신분은 아래 링크타고 구경해보시길. ^^
1. 미래의 불확실성을 대비할수 있습니다.
우리가 살아가는데 있어서 경제 불황 해고 조기퇴직 명퇴 사망 등
사회적 경제적으로 어려운 상황이 언제든지 올 수 있습니다.
모든 사람이 그렇겠지만 이러한 상황이 닥칙다면 본인과 가족에겐 너무나 큰 고통일 것입니다.
또한 그런 상황이 되었을 때 서둘러 어떤 대책을 세운다는 것은 너무 늦었기 때문에
미리 대처방안을 수립하여 계획대로 실행해 나가 미래의 불확실성을 대비해야만 합니다.
장기적인 재무 계획에 따라 저축 및 투자로 불확실한 미래를 대비 할수있고
장기적인 라이프 플랜에 맞는 생활로 자녀 교육비 주택마련비용 자녀 결혼비용 노후자금 등를 미리 준비할수 있습니다.
따라서 이러한 것들이 미리 재무설계를 함으로써 해결될 수 있습니다.
준비를 한사람과 아무런 준비가 안되어있는 사람의 차이는 위기에 봉착했을때 분명해집니다.
2. 돈의 노예가 아닌 돈을 지배하는 사람이 될수 있습니다.
우리는 아침에 눈을 뜨고 저녁에 잠자기 전까지 또는 잠 잘 때도 항상 돈에 대해 생각하고 고민합니다. (저만그런가요?)
좀 심하게 말하면 본의 아니게 돈의 노예가 되어 돈의 수렁에서 벗어나지 못하고 있는게 현실입니다.
이유는 모두 가난해서가 아니라 돈을 제대로 관리하지 못하고 돈만 쫓아 다녀서 그러한 것입니다.
많이 들어봤을겁니다. 돈의 노예가 되지말고 돈의 주인이되라는 말!
재무설계를 통해서 돈을 쫓아다니는 노예가 아닌
재무설계의 계획과 목표로 돈의 굴레에서 벗어나 인생을 즐겁게 살수있습니다.
3. 인생의 비전을 제시해줍니다.
재무설계는 재무적인 문제만을 해결하는것이 아니고 포괄적으로 본다면 인생의 각 생애에 걸친 목적을 이룰 수 있는 계획을 실천하게 함으로써 만연한 목표나 계획이 아닌 어떠게 하겠다! 라는 긍정적인 자세로 인생계획을 실행해 나가는 것으로 행복한 삶을 살아갈수 있도록 큰 비전을 제시해 줍니다.
목표가 있는 사람과 목표가 없는 사람은 생각부터 다릅니다.
4. 객관적이고 합리적인 투자를 할수있습니다.
지금까지 우리는 단기적인 수익을 쫓는 재테크에 익숙해져 있습니다.
자신은 투자라고 생각하지만 보통 사람들의 투자형태를 살펴보면 100% 아니겠지만 대부분 단기적인 투자라는 것을 확인할수 있습니다. 목적은 단하나 어떻게 하면 돈을 잘 굴려 수익을 올릴수 있을까?
부동산 주식 펀드 등 대부분 그 투자의 목적도 없고 남이 하니깐 그냥 따라 하는 형태의 수익률만을 쫓아가는 형태입니다.
장기적인 목표를 정하고 적절한 포트폴리오 구성으로 단계적인 계획을 끈기 있게 수행해 나가야
성공할 수있는 확률이 높아지게 되며 재무설계를 통한 장기적인 계획아래 분산투자를 함으로써
맹목적이고 무모한 투자가 아닌객관적이고 합리적인 투자를 할수 있습니다.
5. 행복하고 편안한 노후를 보낼수 있습니다.
계획 없이 대충 산다는 것은 당장은 큰 어려움이 없겟지만
시간이 가면 갈수록 미래는 불투명하고 경제적으로 어려워 질수 밖에 없습니다.
하지만 장기적인 계획으로 자신이 꿈꾸는 계획을 착실히 수행해 나간다면
삶은 좀더 행복해 질것이며 결과 또한 풍요로울 것입니다.
바로 재무설계를 통해서 풍요롭고 행복한 미래 , 즉 편안한 노후를 가꾸어 갈수있습니다.
재무상담으로 경제적 효과와 더불어 심리적 안정까지 찾았다는 분들이 많다고 합니다.
다른 분들의 상담후기 중에 공감되는 댓글들을 옮겨와 봤습니다.
"방향도 모르고 망망대해를 향해하다가 재무설계라는 나침반을 만난기분"
"재무설계를 통해 인생의 밑 그림을 그렸다."
" 재무설계를 통해 올바른 경제 가치관을 갖게 되었다. "
" 평생 내 재무고민을 나눌 멘토를 얻었다. "
" 몰라서 외면하고 있었던 돈에 관한 실체를 알고 이제 자신감이 생겼다. "
" 재무설계로 내 인생을 되돌아 보게 되었다."
..
^^
재테크에 관심있는 분이라면 틀림없이 도움이 되실겁니다.
어차피 무료 한번쯤은 좋은 경험이라고 생각합니다. ^ㅡ^
부디 좋은 설계사 만나서 좋은 인연 이어나가시길 바라며 이상 꽃보다 미선이었습니다. ^ㅡ^/
모두 부자 되세요~ >_< !
[유용한 제태크 정보] - 통장쪼개기 왜 중요할까?
[유용한 제태크 정보] - 국민연금 예상수령액 조회
[유용한 제태크 정보] - 즉시연금이란?
[유용한 제태크 정보] - 또 하나의 제테크 연말정산 환급금 늘려 받는 노하우 5가지
